美國破獲七千萬美元房貸詐騙案
“都市夢想房地產(chǎn)”公司5名高級管理人員通過“龐式騙局”大肆詐騙投資者——— 美國司法部官員27日宣布，他們破獲一起涉及上千受害人的房屋貸款詐騙案。5名嫌疑人通過“龐式騙局”，利用民眾想以較少投入擁有住宅的迫切心情，詐騙大約7000萬美元。 ■破獲騙局 遭到指控的是總部設(shè)在馬里蘭州勞雷爾的“都市夢想房地產(chǎn)”公司5名高級管理人員。他們被控在2005年至2007年10月間，“忽悠”房主向公司投資，許諾投資所得足以償還住宅月供。 受到指控者包括“都市夢想房地產(chǎn)”創(chuàng)始人漢密爾頓·威廉斯、財務(wù)官?？松?、總裁史密斯、副總裁甘恩和納爾遜。他們有48小時向當(dāng)局自首。 “都市夢想房地產(chǎn)”公司在馬里蘭州、華盛頓市和加利福尼亞州貝弗利希爾斯的豪華飯店租用場地，舉辦“講座”，推銷公司房貸投資產(chǎn)品。嫌疑人要求投資者至少為每座住宅入5萬美元。他們欺騙投資者說，公司利用這筆錢開展投資，所得收益可在5至7年間償清房貸。 ■奢侈揮霍 嫌疑人告訴投資者，他們的錢投在了自動取款機(jī)、電視廣告、電話亭等項目上。但檢察官說，“都市夢想房地產(chǎn)”沒有通過投資賺過錢。 實際上，嫌疑人將投資者的錢用于支付公司員工薪水。有的員工年薪高達(dá)20萬美元。他們還用這些錢購置豪華車，雇用10名專職司機(jī)。公司高管拿著騙來的錢去現(xiàn)場觀看美國橄欖球“超級碗”比賽和NBA籃球全明星賽。 調(diào)查人員說，較早“投資”這家公司的投資者得到了“投資收益”。這些錢來自后面的投資者，目的是確保有更多人上鉤。 這起騙局的受害者主要來自馬里蘭州、加利福尼亞州、特拉華州、哥倫比亞特區(qū)、佐治亞州、紐約州、北卡羅來納州和弗吉尼亞州。其中，馬里蘭州受害最重，光喬治王子縣一地居民就占全部受害人的一半左右。 ■詐騙頻發(fā) 自金融危機(jī)爆發(fā)以來，美國頻頻揭出“龐氏騙局”。這其中，最著名的當(dāng)屬納斯達(dá)克股票市場公司前董事會主席麥道夫持續(xù)近20年、涉及資金高達(dá)648億美元的大騙局。此外，得克薩斯州富豪艾倫·斯坦福的16億美元“龐氏騙局”也頗引人關(guān)注。 這些案件中，行騙者通過承諾高額回報騙取投資者資金，將新加入的投資者資金用于支付老客戶投資回報，幾乎不從事實際投資。這種金字塔式累積資金的騙術(shù)在20世紀(jì)20年代因為騙子查爾斯·龐齊出名，因此稱為“龐氏騙局”。 美國證券交易委員會調(diào)查顯示，金融危機(jī)爆發(fā)以來敗露的“龐氏騙局”顯著增多。經(jīng)濟(jì)不景氣時，投資人通常會收回投資或者持有現(xiàn)金不再投資，斬斷行騙者賴以生存的資金鏈。美國紐約前聯(lián)邦檢察官明茨解釋：“吸引新投資賴以生存是這類騙局的基本特征，如今所有人都收回投資而且沒有新資金加入，它們自然崩潰?！? 剛上任的美國司法部助理部長蘭尼·布羅伊爾警告尚未落網(wǎng)的騙子：“我們會找到你、起訴你。我們會把你投進(jìn)監(jiān)獄?！? | ||||
